Notre mission
Notre mission est de vous conseiller et vous accompagner sur les thématiques importantes tout au long de votre vie personnelle. Savoir anticiper, optimiser, développer son patrimoine en fonction de ses projets, ambitions, souhaits et besoins est primordial.
C&B CONSEILS vous guide dans vos choix, et vous accompagne dans leur réalisation et dans la gestion de votre patrimoine privé.
Notre méthode
Quelles sont les principales étapes que nous réalisons avec vous ?
Ensemble, nous procédons à la réalisation de l'audit de votre situation afin d’en tirer une cartographie globale de :
• votre situation personnelle et familiale ;
• votre situation professionnelle ;
• votre situation patrimoniale ;
• votre situation budgétaire et fiscale ;
• vos objectifs et envies.
Cette étude nous permet de définir la structuration de votre patrimoine et de mieux comprendre vos objectifs et projets.
Grâce à cette photographie globale, nous réalisions une analyse profonde. L’audit de votre patrimoine nous sert de base pour analyser votre situation et vous proposer un diagnostic personnalisé. Nous analysons l’ensemble en vue d’offrir des solutions adaptées et optimisées.
Sur la base de cette analyse, nous vous proposons nos recommandations et une stratégie sur-mesure fonction de vos aspirations, choix, projets et besoins. Ensemble, nous échangeons sur cette stratégie et nous mettons en place nos préconisations adaptées à vos besoins et votre situation.
Nous sélectionnons avec vous et mettons en place les solutions adaptées, et ce, de manière indépendante et toujours dans votre intérêt en fonction de votre profil, de la législation et des marchés.
C&B CONSEILS vous accompagne au travers d'un suivi personnalisé. Nous suivons l’évolution de votre situation en réalisant un bilan régulier et nous ajustons les champs d’actions en fonction de cette évolution et celle du contexte économique, législatif, juridique et fiscal.
Nos champs d’intervention
C&B CONSEILS suit sa méthode globale et personnalisée, et, prend le temps d’analyser votre situation personnelle et professionnelle, vos objectifs, votre situation financière actuelle et ses prévisions futures, de quantifier votre capacité à épargner.
Avec le diagnostic patrimonial, nous mettons en place les solutions sur-mesure en vue de gérer votre patrimoine privé : optimiser votre fiscalité pour capitaliser vos impôts, sélectionner l’enveloppe de capitalisation la plus appropriée, améliorer la rentabilité de vos placements tout en sécurisant votre épargne, protéger votre famille, anticiper votre cessation d’activité, prévoir votre transmission.
- STRUCTURATION ET DEVELOPPEMENT DE VOTRE PATRIMOINE
- OPTIMISATION DE VOTRE FISCALITE
- PROTECTION DE VOTRE FAMILLE
- TRANSMISSION DE VOTRE PATRIMOINE
STRUCTURATION ET DÉVELOPPEMENT DE VOTRE PATRIMOINE
Comment valoriser mon patrimoine ? De quelle manière gérer mes actifs financiers ? Comment optimiser mon patrimoine immobilier ? Quelles sont les alternatives pour me créer des revenus ? Quand et comment préparer au mieux ma retraite ?
Comment créer votre patrimoine ?
C&B CONSEILS vous accompagne dans sa structuration, sa croissance et sa pérennisation. Son développement est une nécessité, d'autant que le système de retraite est de plus en plus menacé chaque jour et que la fiscalité se complexifie. Cependant, il faut éviter de préparer sa retraite lorsque celle-ci approche. Elle doit être anticipée dès les premières années d'activités professionnelles.
Parmi plusieurs solutions possibles, nous vous aidons à établir une stratégie optimale en vue du développement et la pérennisation de votre patrimoine.
Au cours d'une vie, le patrimoine doit évoluer et se restructurer. Le célèbre dicton précisant « de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier » est également valable pour la répartition de votre patrimoine. Nous vous guidons dans cette diversification d'actifs et vous accompagnons dans leur gestion.
C&B CONSEILS vous conseille dans votre création de revenus, que ce soit dans vos investissements financiers, immobiliers, fonciers. Notre accompagnement se fait toujours dans le respect de notre méthode : audit, préconisations et stratégie personnalisée et transversale, choix du type(s) d’investissement(s), mise en place de la stratégie, suivi des investissements.
Concernant la gestion de vos actifs financiers, nous vous proposons de procéder à la sélection du support d’investissements adéquat, la définition de la stratégie et l’allocation du portefeuille avec diversification des classes d’actifs et en architecture ouverte, le suivi et la gestion des arbitrages.
OPTIMISATION DE VOTRE FISCALITÉ
Dans un contexte où la fiscalité se durcit, elle devient un enjeu essentiel dans votre stratégie patrimoniale. En effet, celle-ci vient très souvent grever la performance de vos placements et en affecte la valorisation du capital. L’optimisation de votre fiscalité consiste principalement en la réduction de vos impôts et frottements fiscaux.
Le total des vos impôts vous semble démesuré et vous souhaitez l'optimiser ?
La réduction d'impôt ne doit pas être un objectif en soi. L’optimisation doit être guidée par un objectif de long terme qui vous permettra non seulement de diminuer vos impôts mais également de développer votre patrimoine. C&B CONSEILS vous oriente vers les meilleures solutions d’allègements fiscaux, toujours dans une dynamique transversale et dans le respect de votre situation et des dispositifs existants.
Vous souhaitez réaliser une opération mais la fiscalité peut grever de manière considérable votre TRI* ? C&B CONSEILS optimise les frottements fiscaux en prenant en compte de manière globale votre situation.
Parmi les nombreuses solutions existantes :
• en investissements immobiliers : loi Pinel, loi Censi-Bouvard, loi Malraux, loi monuments historiques, SCPI, LMNP, déficit foncier, etc.
• en investissements financiers : assurance-vie, FCPI, FIP, PERP, PEA, loi TEPA, contrat de capitalisation, etc.
• autres alternatives complémentaires : démembrement de propriété, régime matrimonial, création de holding, création de SCI, etc.
*Taux de Rendement Interne
PROTECTION DE VOTRE FAMILLE
Votre protection et celle de votre famille est un enjeu vital. Parallèlement aux événements prévisibles que l'on peut anticiper (mariage, études des enfants, retraite...), d'autres événements plus incertains (dépendance, invalidité, maladie, décès, divorce, etc.) peuvent également avoir des impacts sur votre patrimoine et sur la vie de ceux qui vous entourent.
Comment protéger ma famille ?
Si vous décédé(e) prématurément, que deviendra votre famille sans vous ? Comment garantir leur niveau de vie ? Votre retraite approche ? Les revenus baisseront fatalement. Quels seront leurs revenus possibles ? Qui assurera la gestion de votre entreprise ? Si vous devenez invalide, à quelle indemnisation aurez-vous droit ? Comment assurer l’avenir de vos enfants ? Autant de préoccupations qui vous sont légitimes.
C&B CONSEILS vous accompagne dans la réponse à toutes ces questions. Nous vous proposons des solutions pour protéger de manière optimale vos proches. Si vous avez déjà souscrit des solutions, nous sommes capables de faire un audit spécifique de ces contrats pour vérifier en toute indépendance leurs adéquations à vos objectifs.
L'anticipation est la clef pour vous protéger ainsi que les personnes qui vous sont chères.
TRANSMISSION DE VOTRE PATRIMOINE
Préparer la transmission de son patrimoine fait partie des enjeux touchant à la protection et au développement de votre patrimoine. Anticiper et établir sa transmission est possible par différents moyens, que ce soit la transmission de vos capitaux, de votre entreprise ou de vos biens.
La pire succession est celle qui n'a pas été prévue.
Quels sont vos héritiers ? Qui souhaitez-vous favoriser ? Puis-je donner en amont ? Quel sera mon patrimoine après les impôts et taxes appliquées ? Comment et à quel moment prévoir l’impact des études des enfants ?
Préparer sa succession, c'est aussi faire des donations de son vivant pour réduire son impact fiscal, transmettre son patrimoine et limiter les futurs droits de succession.
Comment favoriser la transmission de mon patrimoine ?
C&B CONSEILS vous propose des solutions adaptées à vos demandes, toujours en prenant en compte les axes professionnel et personnel de votre patrimoine, et, les dispositifs juridiques et fiscaux. Nous mettons en place avec vous les préconisations retenues.